Việc chuyển khoản nhầm xảy ra thường xuyên do sai số tài khoản, nhầm danh bạ hoặc lỗi thao tác. Người nhận tiền nhầm có nghĩa vụ hoàn trả theo Điều 579 BLDS 2015 vì đây là khoản lợi ích mà họ không có căn cứ pháp luật để hưởng. Nếu cố tình không trả, họ có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự tùy mức độ. Người chuyển nhầm có quyền yêu cầu ngân hàng hỗ trợ phong tỏa và đòi lại tiền theo quy định.

>>> Xem thêm: Dịch vụ công chứng tận tình – giá hợp lý – chỉ tại văn phòng công chứng.

1. Căn cứ pháp lý khi đòi lại tiền chuyển khoản nhầm tài khoản

1.1 Điều 579 BLDS 2015 về nghĩa vụ hoàn trả khi được lợi không có căn cứ pháp luật

📖 Điều 579 quy định
Người nào được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật làm phát sinh lợi ích đó thì phải hoàn trả.
Việc nhận tiền do người khác chuyển nhầm là được lợi một cách không hợp pháp.
Họ phải trả lại toàn bộ số tiền và lãi nếu chậm trả.

1.2 Quy định về xử lý hành vi chiếm giữ tài sản không trả

📌 Nếu người nhận cố tình chiếm giữ tiền
Có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 144 về vi phạm trật tự xã hội.
Nếu dùng tiền chiếm giữ trái phép hoặc cố tình không trả, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 BLHS.

>>> Xem thêm: Đừng để sai sót nhỏ khiến hồ sơ bị trả lại – hãy chọn dịch vụ sang tên sổ đỏ có kinh nghiệm xử lý hàng ngàn hồ sơ.

2. Quy trình đòi lại tiền chuyển khoản nhầm tài khoản

2.1 Báo ngay cho ngân hàng để xác minh và hỗ trợ

✔ Ngân hàng sẽ kiểm tra giao dịch
✔ Có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản người nhận
✔ Thông báo cho chủ tài khoản và yêu cầu họ hoàn trả

2.2 Làm đơn yêu cầu hoàn trả gửi người nhận tiền nhầm

📄 Người nhận phải trả lại ngay theo Điều 579 BLDS
📌 Nếu họ không hợp tác, đây là căn cứ khởi kiện

2.3 Trình báo công an khi người nhận cố tình không trả

✔ Công an có thể mời người nhận tiền làm việc
✔ Ghi nhận hành vi cố tình chiếm giữ tài sản
✔ Xử lý hành chính hoặc hình sự tùy mức độ

2.4 Khởi kiện dân sự để đòi lại tiền

✔ Người chuyển nhầm có quyền yêu cầu
Hoàn trả tiền đã chuyển nhầm
Trả lãi chậm trả
Bồi thường thiệt hại phát sinh nếu có

>>> Xem thêm: Nếu bạn sắp mua đất nhưng chưa rõ quy trình pháp lý, hãy đọc ngay hướng dẫn Thủ tục làm sổ đỏ chi tiết để tránh tranh chấp về sau.

3. Trách nhiệm của người nhận tiền chuyển khoản nhầm tài khoản

3.1 Nghĩa vụ hoàn trả toàn bộ số tiền đã nhận sai

✔ Phải trả lại đúng số tiền
✔ Nếu sử dụng hết thì vẫn phải trả lại và kèm lãi

3.2 Không được phép rút, tiêu hoặc cố tình chiếm giữ

📌 Việc sử dụng tiền nhầm có thể bị coi là hành vi chiếm giữ trái phép tài sản
📌 Mức phạt có thể tới hình sự nếu số tiền lớn

3.3 Nghĩa vụ bồi thường thiệt hại nếu gây mất mát tài sản

✔ Nếu kéo dài thời gian trả tiền gây thiệt hại cho người chuyển nhầm
Họ có thể phải bồi thường theo quy định BLDS

>>> Xem thêm: Bạn có biết hồ sơ nào được miễn Thủ tục công chứng?

4. Ví dụ thực tế về đòi lại tiền chuyển khoản nhầm tài khoản

Ví dụ minh họa

💳 Anh T. chuyển khoản 25 triệu cho đối tác nhưng nhập sai số tài khoản.
Ngân hàng xác nhận đã chuyển vào tài khoản chị H. mà anh T. không quen biết.
Ngân hàng thông báo chị H. hoàn trả nhưng chị này không hợp tác và đã rút toàn bộ số tiền.
Anh T. nộp đơn trình báo.
Công an mời chị H. làm việc và xác định hành vi không trả tiền thuộc trường hợp được lợi không có căn cứ pháp luật theo Điều 579 BLDS.
Chị H. buộc phải hoàn trả toàn bộ 25 triệu và trả thêm lãi do chậm trả.

🎯 Bài học rút ra
Luôn kiểm tra kỹ số tài khoản
Giữ lại biên lai chuyển tiền để làm chứng cứ
Trình báo ngay khi người nhận không hợp tác

>>> Xem thêm: Dịch vụ công chứng hỗ trợ tận nhà – nhanh hơn, tiện hơn và hợp pháp 100%.

5. Kết luận về đòi lại tiền chuyển khoản nhầm tài khoản

Đòi lại tiền chuyển khoản nhầm là quyền hợp pháp của người chuyển tiền. Điều 579 BLDS quy định rõ người nhận phải hoàn trả ngay và bồi thường nếu gây thiệt hại. Nếu người nhận cố tình chiếm giữ, họ có thể bị xử phạt hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Người chuyển nhầm cần báo ngay cho ngân hàng, thu thập chứng cứ và yêu cầu cơ quan có thẩm quyền hỗ trợ khi cần thiết.

Nếu bạn cần thông tin thêm hoặc hỗ trợ trong việc soạn thảo và công chứng hợp đồng, đừng ngần ngại liên hệ ngay với Văn phòng công chứng Nguyễn Huệ. Chúng tôi chuyên cung cấp dịch vụ công chứng với đội ngũ luật sư và công chứng viên giàu kinh nghiệm sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi thủ tục pháp lý cần thiết. Hãy gọi cho chúng tôi qua số điện thoại 0966.22.7979 hoặc đến trực tiếp văn phòng để nhận được sự tư vấn tận tình và chuyên nghiệp!

Các bài viết liên quan:

>>> Luật Đất đai 2024 và hợp đồng ở nhờ: Những thay đổi quan trọng

>>> Hợp đồng ở nhờ đối với người thân: Nên công chứng hay chỉ cần văn bản viết tay?

>>> Cần chứng thực sao y, hợp đồng, văn bản pháp lý? Liên hệ văn phòng công chứng ngay.

>>> Bảo vệ quyền lợi hai bên bằng thủ tục Công chứng văn bản chấm dứt hợp đồng.

>>> Đừng bỏ qua các điều khoản phạt trong Mẫu hợp đồng cho thuê nhà.

VĂN PHÒNG CÔNG CHỨNG NGUYỄN HUỆ

Miễn phí dịch vụ công chứng tại nhà

1. Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
2. Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.

Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.

• Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội
• Hotline: 0966.22.7979
• Email: ccnguyenhue165@gmail.com